6月5日，中国人民银行河南省分行公布行政处罚信息（豫银罚决字〔2025〕7-8号），依法对上海浦东发展银行股份有限公司（600000）郑州分行作出100万元行政处罚，直指其未严格履行客户身份识别义务。同步披露的处罚决定显示，时任该行公司业务部总经理徐某昭因对上述违规行为负有直接责任，被处以5万元个人罚款。

值得注意的是，这并非浦发银行郑州分行第一次因为违法反洗钱法被处罚。

2023年8月31日，中国人民银行河南省分行发布行政处罚信息，浦发银行郑州分行因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易、违反人民币流通管理规定、违反征信安全管理规定、违反金融产品和服务信息披露管理规定，被处以警告并罚款90.8万元。

该行时任网络金融部（移动金融部）总经理张毅因与身份不明的客户进行交易，被罚款1.7万元；时任公司业务部总经理张建辉因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款3.2万元。

同时，河南偃师农村商业银行股份有限公司因违反金融统计管理规定、违反银行结算账户管理规定、未按规定报送可疑交易报告、违反人民币流通管理规定，被处以警告并罚款81万元。

据年报信息，在反洗钱方面，浦发银行坚守“风险为本”理念，敏锐洞察洗钱风险，科学制定内控机制。报告期内，公司持续优化反洗钱体系，紧扣《反洗钱法》新规，对标剖析隐患，深度融合洗钱风险管理与公司治理，全面排查风险，解决共性问题，杜绝漏洞反复。风险管控上，公司优化尽职调查程序，上线“客户洗钱风险探查系统”，聚类风险特征，精准识别隐患，采取差异化措施，提升效率与体验，增强管理针对性。同时，强化异常业务事中干预，从源头拦截犯罪资金。

浦发银行在产品和管理设计阶段，将风险控制措施嵌入系统和流程，依托数智化手段提升风险防控能力，提高业务效率。利用自研开发的客户洗钱风险探查机制，把控拓客风险，对不同风险的客户采取分层分类的开户尽调策略，平均月调用量超3万次，第一时间阻断高风险客户准入，提升尽职调查有效性。